Weryfikacja numeru PESEL
Z dniem 1 czerwca 2024 r. na banki zostanie nałożony obowiązek weryfikacji, czy numer PESEL konsumenta został zastrzeżony w rejestrze zastrzeżeń numerów PESEL.
Podstawowym obowiązkiem banku na gruncie ustawy 7.07.2023 r. o zmianie niektórych ustaw w celu ograniczania niektórych skutków kradzieży tożsamości jest weryfikacja w rejestrze zastrzeżeń numerów PESEL, czy numer PESEL konsumenta jest zastrzeżony w określonych w Ustawie okolicznościach.
Obowiązkowe sprawdzenie przez bank zastrzeżenia numeru PESEL odnośnie do umów o produkty finansowe będzie się aktualizować w dwóch przypadkach:
- przed zawarciem umowy rachunku oszczędnościowego i rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego, umowy o świadczenie usługi płatniczej, o której mowa w 3 ust. 1 pkt 4 ustawy o usługach płatniczych, jeżeli przewidziano w jej treści możliwość zawarcia umowy kredytu lub pożyczki, umowy kredytu, umowy pożyczki oraz umowy leasingu,
- przed zmianą umowy kredytu, umowy pożyczki oraz umowy leasingu, w wyniku której następuje zwiększenie zadłużenia.
Obowiązek weryfikacji zastrzeżenia numeru PESEL będzie zatem dotyczył wybranych umów o produkty finansowe, w których na skutek kradzieży tożsamości może dojść do zaciągnięcia w banku zobowiązania lub wykorzystania założonego na dane konsumenta rachunku w celu prania pieniędzy i finansowa